صوت الشعب العربي

شروط تحويل الأموال خارج السعودية

0 184

شروط تحويل الأموال خارج السعودية لها ضوابط عديدة منها معلومات شخصية صادقة وصحيحة عن الشخص المستلم، بما في ذلك اسمه ورقم حسابه ونعلم أن غالبية الأشخاص المقيمين في السعودية، يسعون لتحويل أموالهم خارج بلادهم ولتكن مصر أو الإمارات أو غيرهما من الدول، سواء يرسلوها إلى أصدقائهم أو عائلاتهم أو إلى منشأة من المنشآت أو غير ذلك.

 لذلك سنتحدث في هذه المقالة عن شروط تحويل الأموال خارج السعودية وأهم الموضوعات التي تخص هذا الأمر.

ما هي شروط تحويل الأموال خارج السعودية؟

توجد عدة شروط لتحويل الأموال خارج السعودية! لكننا قد نلاحظها مختلفة من جهة إلى جهة أخرى ومختلفة من بنك إلى بنك آخر ومن مؤسسة إلى مؤسسة أخرى. 

ومع ذلك فهناك بعض الشروط العامة التي قد تنطبق على أغلب مؤسسات التحويل المالي منها:-

  • لابد أن تُعرض معلومات شخصية صادقة وصحيحة عن الشخص المستلم، بما في ذلك اسمه ورقم حسابه.
  • لابد من التأكد على هوية المرسل للأموال، من خلال النظر على جواز سفره أو بطاقته الشخصية
  •  على صاحب تحويل الأموال دفع رسوم المفترضة على عملية التحويل، ويتحدد المبلغ المراد دفعه بناءً على المبلغ الذي سيُحول ، أيضًا بناءً على الدولة المستلمة.
  •   أحيانًا تطلب المؤسسة أو البنك الذي ستحول منه إثبات مصدر الأموال التي ستتم تحويلها، لكي تضمن أنها ليست نتيجة لمصدر غير قانوني.
  •  يجب على المرسِل للأموال أن يتأكد من أن الخدمة متاحة في الدولة التي يرغب في إرسال الأموال إليها.
  • يجب على المرسِل للأموال أن يتأكد من أن البيانات المدخلة صحيحة وصحيحة قبل إرسال الأموال، حتى لا يتم إرسالها إلى الشخص الخطأ.

كيف يتم تحويل مبلغ كبير من دولة الى دولة؟

يمكن تحويل مبلغ كبير من دولة إلى دولة بعدة طرق، ومنها:

  • 1- التحويل البنكي: وتتم هذه العملية من خلال استخدام الحوالات البنكية لتحويل المبالغ من حساب بنكي في دولة معينة إلى حساب بنكي في دولة أخرى.

 بالتالي يمكن القيام بذلك عن طريق الذهاب إلى البنك أو استخدام الخدمات المصرفية عبر الإنترنت.

  • خدمات التحويل الدولية: وذلك عن طريق استخدام خدمات التحويل الدولية مثل Western Union أو MoneyGram أو PayPal لتحويل المبالغ من دولة إلى دولة. 

بالتالي تحتاج هذه الخدمات إلى رسوم محددة للتحويل.

  •  تحويل العملات الرقمية: تستطيع استخدام العملات الرقمية مثل البيتكوين لتحويل المبالغ من دولة إلى أخرى. 

وتحتاج هذه العملات إلى محفظة رقمية وحساب في منصة تداول لتحويل الأموال.

  •  تحويل الشيكات الشخصية:- بكل تأكيد تستطيع كتابة شيك والقيام بإيداعة في حساب آخر، أو تسليمه إلى شخص  أخر لتوصيله، أو إرساله عبر البريد داخل الدولة نفسها.

  لكن ضع في الاعتبار أن عملية إرسال الشيكات دوليًا هي طريقة أكثر تعقيدًا. بالتالي قد تتأخر عملية التحويل ووصولها إلى وجهتها..حتى يتمكن البنك من التحقق من الإيداع، وقد لا تقبل بعض البنوك تحويل الشيكات.

 وقد يضطر مستلم الشيك إلى دفع رسوم لصرفه، ودفع سعر الصرف لتحويل الأموال إلى العملاء.

بشكل عام يجب عليك التحقق من الرسوم وأسعار الصرف المتاحة في الوقت الحالي لتحديد الطريقة الأفضل والأرخص لتحويل المبلغ من دولة إلى دولة.

 كما يجب التأكد من المصداقية والأمان للخدمة المستخدمة لتحويل المبلغ.

أفضل طرق تحويل الاموال من السعودية إلى مختلف دول العالم

بعد الحديث عن شروط تحويل الأموال خارج السعودية.. دعنا نعطي مثال وهو عملية تحويل أموال من السعودية إلى مصر. بالتالي بعد أن علمنا أنها عملية يقوم بها مواطني الأراضي السعودية بوجه خاص  أو المغتربين المصريين.. فنعلم أنه قد يحتاج العديد من الأشخاص مما يقيمون في المملكة العربية السعودية إلى إرسال الأموال إلى أسرتهم في مصر على فترات متباعدة.  

شروط تحويل الأموال خارج السعودية من خلال تحويلات الراجحي الدولية

ومن هنا سوف نتحدث عن بعض من أفضل طرق تحويل الاموال من السعودية إلى مختلف دول العالم ومنها مصر.

وكان قد أطلق مصرف الراجحي خدمة تحويل الأموال الدولية؛ حتى يتمكن المغتربين؛ إرسال الأموال إلى عائلاتهم خارج حدود الأراضي السعودية.

 يذكر أن تعاقد مصرف الراجحي مع أكثر من 110 بنك حول العالم، بالإضافة إلى توفير المصرف لعدة طرق يُمكن للمرسل من خلالها تحويل الأموال وهي كالتالي:

  1.   تحويل الأموال إلى بنك غير متعاقد مع مصرف الراجحي من خلال بنك أخر مراسل للمصرف.
  2.   تستطيع للمستفيد استلام الأموال من أي بنك مراسل داخل مصر دون الحاجة لوجود حساب بنكي.
  3.    في حالة المُستفيد لديه حساباً في أحد البنوك المراسلة لمصرف الراجحي، فيمكن بكل سهولة تحويل الأموال من بين الحسابات.
  4.   في حالة عدم توافر كل ما سبق يُمكن إرسال الحوالة المالية إلى عنوان منزل المُستفيد.

 وتبلغ رسوم التحويل عن طريق مصرف الراجحي إلى جمهورية مصر من 16 إلى 25 ريال سعودي.

ما هي المستندات والشروط التي يجب توفيرها لتحويل الأموال خارج المملكة؟

إذا أردت معرفة شروط تحويل الأموال خارج السعودية فعليك معرفة أنه قد تختلف المستندات والشروط التي يجب توفيرها من أجل تحويل الأموال خارج المملكة حسب البنك والدولة المستلمة للأموال.

 ومع ذلك فإن بعض المستندات والشروط العامة التي قد تحتاج إليها عادةً تشمل:

  • هوية شخصية سارية المفعول.
  • رقم الحساب البنكي للمستلم في الخارج.     
  • اسم وعنوان المستلم في الخارج.
  • مبلغ التحويل بالعملة المحددة.
  • رسوم التحويل.
  • تحديد مصدر الأموال التي ستحول، مثل راتب أو هدية أو استثمار.
  • إذن من هيئة الرقابة المالية في حال كانت المبالغ كبيرة.

قد يطلب منك أيضًا تقديم مستندات إضافية مثل: 

  • صورة جواز سفر صادر عن دولة أخرى (إذا كانت هذه هي الهوية
  • المطلوبة).
  • شهادات مثل شهادات الميلاد أو شهادات الزواج (إذا كان
  • ذلك مطلوبًا).
  • إثبات دخل أو مصدر الأموال (إذا كان ذلك مطلوبًا).
  • الرجاء الاتصال بالبنك المحلي للحصول على مزيد من المعلومات
  • حول المستندات والشروط اللازمة لتحويل الأموال خارج المملكة.

كيف يتم التحقق من صلاحية التحويلات المصرفية لتحويل أموال خارج المملكة؟

من خلال البحث عن شروط تحويل الأموال خارج السعودية.. وجدنا أنه يتم التحقق من صلاحية التحويلات المصرفية الأموال خارج السعودية عن طريق الإجراءات التالية:

  • تقديم طلب للبنك المصدر لتحويل الأموال خارج المملكة.
  • تقديم المعلومات الكافية للبنك مثل المعلومات الشخصية والمالية اللازمة لإجراء التحويل، مثل رقم الحساب واسم صاحب الحساب وعنوانه.
  • من الضروري التحقق من هوية صاحب الحساب، وذلك عن طريق إحضار البنك بصورة من جواز سفره أو بطاقة هويته.
  • التحقق من مصداقية المعاملة، وذلك عن طريق إثبات مصدر الأموال المودعة في حساب صاحب الحساب.
  • التأكد من اتباع قانون وضوابط تحولات الأموال خارج المملكة، وذلك عن طريق فحص جدول قائمة بالشروط والضوابط المفروضة على التحويلات المصرفية.      
  • تتم عملية إجراء عملية التحويل بعد التأكد من صلاحية المعاملة والتزامها بالقوانين والضوابط المفروضة.
تعرف على شروط وضوابط تحويل الأموال خارج السعودية.

عملية تحويل الأموال خارج السعودية يخضع للعديد من الشروط والضوابط التي تختلف تبعاً للغرض من التحويل والجهة المرسلة والمستلمة للأموال.

والآن سوف نتعرف على  شروط تحويل الأموال خارج السعودية وضوابطها:

  • أن تكون العملية مطابقة للأنظمة والقوانين المحلية والدولية المتعلقة بتحويل الأموال.
  • تقديم المستندات المطلوبة لإثبات هوية المرسل والمستلم للأموال مثل (جواز السفر ورخصة الإقامة والبطاقة الوطنية).
  • يجب أن يتم تحويل الأموال عبر وسيط مرخص من الجهات الرسمية المختصة والمعتمدة في المملكة العربية السعودية.
  • تصريح المرسل بمصدر الأموال المحولة وتوضيح الغرض من التحويل.
  • دفع الرسوم المطلوبة لعملية التحويل والتي تختلف تبعاً للمبلغ المحول والجهة المرسلة والمستلمة.
  • يجب تحديد العملة التي ستستخدم في التحويل، ويمكن أن تختلف العملة المقبولة تبعاً للجهة المرسلة والمستلمة والغرض من التحويل.
  • يجب تقديم البيانات المالية اللازمة للجهات الرسمية المختصة، مثل إفادة بالدخل والضرائب والحسابات البنكية.
  • يجب تحديد البنك الذي سيتم استخدامه في التحويل، ويجب أن يكون البنك مصرح له بتحويل الأموال خارج المملكة.

لذلك يجب الالتزام بجميع الشروط والضوابط المذكورة أعلاه من قبل الأفراد والجهات المعنية.

وختاماً نأمل أن نكون قد قدمنا دليلاً واضحاً يساعد على فهم عملية تحويل الأموال من خلال شرح وافي عن شروط تحويل الأموال خارج السعودية مع التركيز على ضوابط تحويل الأموال والالتزام بها والأوراق التي يجب توفرها في حالة تحويل مبالغ مالية كبيرة آملين في ترك تعليقاتكم إذا أردتم الاستفسار عن معلومات حول موضوع المقالة.

اترك رد

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني.